Finančné konzultácie pre rodiny a jednotlivcov

Čo je to „finančná konzultácia?“

Je to diagnostika našich peňazí – ako s nimi zaobchádzame, kde zbytočne strácame a ako ich efektívne využívať vo svoj prospech.

Práca finančného konzultanta je veľmi zodpovedná činnosť, ktorá by mala viesť k pozitívnemu ovplyvneniu kvality života klientov a k ich vedomému a zodpovednému prístupu k vlastným peniazom.

Nie je to teda len sprostredkovanie vybraných finančných produktov podľa prianí klienta, ale predovšetkým dôkladná analýza a následné spoločné definovanie dlhodobých i krátkodobých potrieb klienta.

I vo finančných oblastiach nášho života platí, že prevencia je vždy lacnejšia, než následná liečba.

Ako prebieha finančná konzultácia v praxi:

1) Analýza finančných potrieb - Profil

• Analýza finančných potrieb začína identifikovaním Vašej existujúcej finančnej situácie, zisťovaním plánov do budúcnosti a taktiež úvahami o tom, aké predstavy máte o možnostiach finančného priebehu svojho života.
• Nasleduje zamyslenie sa nad skladbou produktov, ktoré vo svojej rodine už využívate - teda nad Vaším súkromným či rodinným portfóliom.

2) Návrh riešenia

Náš finančný konzultant Vám na základe uskutočnenej analýzy (Profilu) odporučí optimálnu kombináciu produktov, tak, aby navrhnuté riešenie viedlo v určených časových horizontoch k naplneniu a uspokojeniu Vašich životných plánov a potrieb.

Navrhované riešenia kombinujú najčastejšie tieto finančné produkty:

• životné poistenie
• úrazové poistenie
• nemocenské poistenie
• dôchodkové pripoistenie
• stavebné sporenie
• dôchodkové poistenie
• investičné produkty
• hypotekárne úvery
• úvery zo stavebného sporenia
• špeciálne programy

3) Realizácia

Realizácia finančného plánu vždy dôsledne rešpektuje potreby a možnosti klienta (dnešné a i tie budúce) a počíta s možnosťou zmien v živote každého človeka.

Dobrý finančný plán musí teda byť do značnej miery flexibilný, tzn. že by mal umožniť v priebehu života reagovať na rozličné situácie a zmeny vo finančnej sebestačnosti klientov.

A z tohto dôvodu si vyberáme a pracujeme iba so špičkovými produktmi na našom trhu.

4) Dlhodobá starostlivosť a servis

Návrhom a realizáciou finančného plánu ale naše služby nekončia – naopak, dá sa povedať, že skôr začínajú...

Zakladáme si na pravidelnej a dlhodobej starostlivosti o klienta – sme presvedčení, že takým spôsobom sa kvalita našej práce najlepšie prejaví.

Klient by mal cítiť vo svojom finančnom konzultantovi oporu a vedieť, že sa na neho môže s finančnými otázkami kedykoľvek obrátiť.

---

>> nahoru

Nič na svete nie je zadarmo...

...otázkou ale je, KTO poskytnutú finančnú konzultáciu zaplatí?

I tu má klient na výber:

• pokiaľ sa rozhodne pri realizovaní navrhnutého finančného plánu využiť služby nášho konzultanta – postaráme sa o plný servis my a náklady prenesieme na poskytovateľa konkrétnych produktov (finančné inštitúcie)
• pokiaľ si nechá finančný plán nami iba navrhnúť a jeho kompletnú realizáciu (oslovenie finančných inštitúcií, podpisy zmlúv apod.) si chce zabezpečiť sám – potom nám za vypracovaný projekt financovania vlastného života zaplatí ako za každú inú odbornú pomoc

Chcete sa dozvedieť o možnostiach finančných konzultácií viac?

• Obráťte sa na nás pomocou kontaktného formulára na týchto stránkach
• Náš konzultant Vás osloví a Vy si určíte miesto a čas stretnutia (v mieste Vášho bydliska alebo v niektorej z našich kancelárií)
• Každý náš konzultant sa Vám preukáže platným osvedčením spoločnosti Broker Consulting, s.r.o.

Dnes bol spustený náš nový blog. Prosím sledujte ho, budeme sa snažiť prinášať vždy aktuálne informácie. Čítať správy tohto blogu je možné aj cez RSS kanál.